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科技银行筑牢内控管理防线

2017-09-11 浏览次数:

合规经营不仅仅意味着银行要遵守和符合监管要求,同时也是银行经营的“生命线”。今年以来,科技银行在全行范围内持续开展内控管理系列专项活动,对内控工作进行全面梳理、查漏补缺,向违规说“不”。

全面检查,排查风险薄弱点。科技银行以“合规检查”为着力点,提高内控管理工作实效。一是持续做好常规检查,组织部门、支行按月、按季进行自查自纠,坚持充分暴露问题、主动发现问题、及时整改问题,强化内控日常管理。二是加大突击检查频率,抽调管理部门核心力量组成检查小组,对支行进行突击检查,检查内容涵盖各业务领域、各工作岗位。三是加强专项检查力度,采取现场检查和非现场检查相结合的方式,对柜面业务、信贷业务、证照管理、印章管理等进行专项检查,促进各业务条线自觉规范。

查漏堵疏,筑牢合规“防火墙”。银行的本质是经营风险,只有完善的合规制度体系才能筑牢风险堤坝。科技银行以“合规检查”为抓手,建立全面内控管理工作,实现技术防范、程序防范、制度防范全覆盖。通过检查对现有内控制度、程序进行梳理、整合、优化、完善,推动内控体系标准化,扎严“制度笼子”。今年以来,科技银行梳理、完善内控制度60余项,实现内控合规、风险管控和业务发展的有机结合。

强化培训,增强风险防控前瞻性。强化事前风险预警,通过组织员工学习监管法律法规、分析探讨当前银行业热点风险问题等方式强化风险警示,增强员工合规意识和风险防范意识。加强操作风险防控,加大新业务操作流程培训和风险点提示,严格规章制度执行力,保障业务稳健开展。组织合规知识测试,合规知识入脑入心,今年以来,该行先后开展案防、信贷、柜面业务等合规测试,全行近千人参加考试。得益于“合规人人有责”的理念,合规文化润物无声,渗透到每个员工、每项工作中。

内控管理系列专项活动仍在进行,科技银行将继续紧随金融业改革动向,主动适应监管环境和市场环境变化,以合规引领发展,为该行稳健经营保驾护航。

(合规与风险管理部)